ライフプラン表を作る順番
- 家族メンバーと年齢を登録する
- 進学、住宅購入、退職などのライフイベントを置く
- 給与、年金、投資収入などの収入を登録する
- 生活費、住宅費、教育費、保険料などの支出を登録する
- 年間収支と金融資産残高を確認する
作り方で大切なこと
細かい月次の予算よりも、まずは大きな支出と収入の変化を年単位で置くことが大切です。教育費、住宅ローン、退職、年金開始など、家計に影響が大きいイベントを先に入れると、将来の資金不足を見つけやすくなります。
みらい家計プランで確認できること
- 家族の年齢とイベントを同じ表で確認する
- 収入と支出を科目別に登録する
- 年ごとの年間収支と資産残高を見る
- 教育費、住宅、老後資金の重なりを確認する
ライフプラン表は、一度で正確に作るものではありません。まず大きな流れを作り、実績や家族の予定に合わせて少しずつ更新していくと使いやすくなります。