NISAだけを切り出さず、生活費と同じ表で見る
NISAの試算では、将来の評価額に目が行きがちです。ただし実際の家計では、積立額は毎月の支出であり、住宅費、教育費、保険料、老後の取崩と同じ流れの中で考える必要があります。
みらい家計プランでは、NISAやiDeCo、特定口座などの予定積立、取崩、開始時残高、想定利回りを登録し、収支表に反映するかどうかを選べます。
確認できること
- NISAの年間積立額が、教育費や住宅ローンの時期に重くなりすぎないか
- 老後に投資資産を取り崩す場合、金融資産残高がどう推移するか
- 積立を増やした場合と抑えた場合のシナリオ比較
- 収支表に反映する投資と、参考管理だけの投資を分けた確認
投資は長期で考えるほど、家計全体の前提が大切になります。積立額、教育費、住宅費、退職後の収入を同じ年表で見ると、無理のない金額を考えやすくなります。
よくある質問
NISAは無料プランでも試せますか？
Freeプランでも投資を1件登録できます。まずは代表的なNISA積立を1つ入れて、家計全体への影響を確認できます。
複数の投資パターンを比較できますか？
シナリオ機能を使うと、積立額を変えた案や取崩時期を変えた案を保存して比較できます。